Більшість незалежних консультантів з дилерських операцій вважають модель RIA привабливою, згідно з новим опитуванням PSS
Радники, швидше за все, захочуть приєднатися до існуючих фірм і кажуть, що більшість активів наразі базується на платі
OSLO– (БІЗНЕС -ДРОЙ) - У новому опитуванні консультантів PSS щодо консультантів, зайнятих у незалежних брокерських дилерах (IBD) та страхових компаніях, більше восьми з десяти (86%) кажуть, що ідея бути незалежним зареєстрованим інвестиційним радником ( RIA) є привабливою. Серед радників, які знають когось, хто заснував або приєднався до фірми RIA, переважна 95 % заявили, що вважають модель RIA привабливою.
"Ми бачимо, що зростає кількість радників з IBD, які переходять на незалежну модель RIA", - сказав Нік Георгіс, віце -президент PSS Advisor Services, провідного постачальника підтримки зберігання, операцій та торгівлі для більш ніж 6,000 незалежних RIA. "З нашого досвіду роботи з цими консультантами бажання мати більшу гнучкість у розвитку та розвитку власного бізнесу та здатність пропонувати клієнтам більш індивідуальні рішення є двома важливими двигунами цієї тенденції".
Георгіс зазначив, що PSS побачила збільшення на 45 відсотків кількості груп консультантів, які перейшли до незалежності від фірм з IBD у 2020 році порівняно з 2019 роком.
Із майже 160 опитаних радників, пов’язаних із IBD, більшість вважає себе сьогодні певним чином незалежними-56 % відчувають себе «дещо» незалежними, а 36 % кажуть, що вони «повністю незалежні». Але вони визнають відмінності між своєю нинішньою моделлю та незалежною моделлю АРВ, причому 81 % радників визнають, що їхній бізнес буде іншим, якщо вони почнуть чи приєднаються до незалежної фірми АРВ.
Радники в IBD бачать ряд переваг приєднання або відкриття незалежної фірми RIA, включаючи більшу здатність розвивати та розвивати власний бізнес (43%), пропонувати більш індивідуальні рішення (42%) та обирати власну команду (41%) як трійка позитивних.
Дві основні макроекономічні зміни, які б збільшили ймовірність переходу радника на повністю незалежну ОВД, є більш сприятливим економічним та податковим середовищем для власників малого бізнесу (45%) та покращенням загального ринкового та економічного середовища (43%). З опитаних радників 58 відсотків заявили, що вони вважають за краще приєднатися до існуючої фірми, тоді як приблизно одна третина (34%) вважають за краще відкрити власну фірму.
Опитування також виявляє, що в середньому 82 відсотки активів радників із IBD, які перебувають під управлінням, наразі перебувають у платній моделі, і існує чітка тенденція до того, що більшість радників із IBD зберігають переважно практику, що базується на оплаті, або поєднання комісійних та гонорарів -бізнес на основі. Сорок п’ять відсотків опитаних радників кажуть, що їх довгостроковий план має складатися переважно або повністю на основі оплати, тоді як 46 відсотків вказують на те, що вони очікують збереження комбінації бізнесу як на основі комісійних, так і на платних. Лише вісім відсотків радників кажуть, що їхня практика буде переважно або повністю заснована на комісії, оскільки їхній бізнес розвивається з плином часу.
Дві найбільші потенційні переваги моделі, що базується на оплаті, наведеної консультантами в опитуванні,-це надання клієнтам легшої для розуміння моделі ціноутворення (62%) та більша передбачуваність доходу (61%).