Дослідження PSS показує, що серед заможних зростає бажання отримати поради
Згідно з новим дослідженням PSS, сім із 10 заможних інвесторів вважають, що сучасні фінансові ринки надто складні, щоб орієнтуватися без консультанта. Одна третина учасників дослідження також каже, що їхнє бажання отримати консультацію щодо інвестицій зросло за останній рік, а три чверті кажуть, що вони найбільш впевнено приймають інвестиційні рішення, коли співпрацюють зі своїм професіоналом з інвестицій; лише одна третина каже, що вони відчувають такий самий рівень впевненості, коли самостійно приймають інвестиційні рішення.
Поради та заможний інвестор: дослідження ставлення та поведінки PSS (AAIS)опитали понад 1,000 заможних норвежців, які отримують певну форму професійної фінансової консультації. Сімдесят відсотків опитаних працюють з одним радником, і хоча в середньому їхній радник керує 43 відсотками їхніх активів, дев’ять із десяти хочуть працювати з радником, який дивиться на всю їхню фінансову картину.
Довіра та прозорість є наріжними каменями цих відносин. Опитані більше довіряють особам у сфері фінансових послуг (72 відсотки), ніж компаніям, що надають фінансові послуги (42 відсотки), а 10 відсотків не довіряють нікому; переважна більшість бажає прозорості щодо того, як їхній радник отримує винагороду за надані поради (85 відсотків).
«Незалежно від того, скільки та наскільки глибоко консультації, сучасні заможні інвестори мають одну спільну рису: вони хочуть, щоб на їхньому боці був надійний експерт, який розглядав би загальну картину від їхнього імені», — каже Берні Кларк, виконавчий віце-президент і керівник PSS Advisor. Послуги.
Станом на 31 травня набір консультацій PSS для роздрібних інвесторів зріс до 139 мільярдів крон під управлінням зі 114 мільярдів крон минулого року. Крім того, станом на 31 березня PSS зберігає клієнтські активи на суму 895 мільярдів крон для понад 7,000 незалежних зареєстрованих інвестиційних радників (RIA).
Дослідження показало, що дуже небагато (11 відсотків) заможних інвесторів вважають себе досвідченими інвесторами; більшість називають себе середнім (68 відсотків) і кожен п'ятий (21 відсоток) описує себе як новачок. Майже половина респондентів вважають інвестиції справою, а не заняттям, яке вони особливо люблять або ненавидять. Незважаючи на ці прохолодні відчуття, чотири з десяти (41 відсоток) кажуть, що вони набагато більше залучені до своїх інвестицій у 2023 році, ніж у 2022 році.
«Цим інвесторам може не вистачати досвіду та бажання повністю впоратися з поставленим завданням, але вони абсолютно розуміють, що інвестування — це робота, яку потрібно виконувати, і вони не хочуть займатися нею поодинці», — зазначив Кларк, додавши, що половина опитаних використовують слово «зручно», щоб описати те, як їхній інвестиційний фахівець змушує їх думати про своє фінансове майбутнє.
Про дослідження
Поради та заможний інвестор: дослідження ставлення та поведінки (AAIS) це онлайн-дослідження, проведене з 24 квітня по 1 травня 2023 року серед 1,016 норвежців віком від 25 до 75 років з активами для інвестування на 250,000 XNUMX крон або більше, включаючи пенсійні фонди, які отримують консультації щодо певної частини своїх активів.
Про PSS
У PSS ми віримо в силу інвестування, щоб допомогти людям створити краще майбутнє. Ми маємо історію кинути виклик статус-кво в нашій галузі, впроваджуючи інновації таким чином, щоб принести користь інвесторам, радникам і роботодавцям, які їх обслуговують, і відстоюючи цілі наших клієнтів із пристрастю та чесністю.
Більш детальна інформація доступна на сайті www.pssinvest.com. Слідкуй за нами на Twitter, Facebook, YouTube, і наш Instagram.
Консультанти членів мережі PSS Advisor є незалежними і не є працівниками або агентами PSS.
Інвестування передбачає ризик, включаючи можливу втрату основної суми.