Методи та поради щодо інвестування фондового зростання

Посібник із зростання інвестицій

Інвестори можуть скористатися новими стратегіями інвестування зростання, щоб точніше скористатися акціями чи іншими інвестиціями, що пропонують потенціал прибутку вище середнього.

Що стосується інвестування на фондовому ринку, завжди можна використовувати різні підходи. Однак мета, як правило, завжди одна і та ж, незалежно від підходу - збільшити свої інвестиції та збільшити прибуток.

Інвестори, що ростуть, постійно шукають окремі акції або інвестиції, пов'язані з акціями, такі як пайові фонди чи фондові біржі (ETF), які мають намір зростати та пропонують потенціал для отримання більшого прибутку. Звичайно, ваші інвестиції повинні завжди відповідати вашим особистим короткостроковим та довгостроковим фінансовим цілям, толерантності до ризику та ряду інших факторів. Тим не менш, існують основні прийоми, принципи та стратегії, яким інвестори росту можуть слідувати, які відповідають практично будь -якому індивідуальному плану інвестування.

Основи інвестиційного зростання

Зростання інвестицій - це, по суті, процес інвестування у компанії, галузі чи сектори, які наразі зростають і, як очікується, продовжать своє розширення протягом значного періоду часу.

У світі інвестицій зростання інвестицій зазвичай розглядається як наступальні, а не захисні інвестиції. Це просто означає, що інвестиції зростання - це більш активна спроба розбудови вашого портфеля та отримання більшої рентабельності капіталу, який ви інвестуєте. Навпаки, захисні інвестиції мають тенденцію більше спрямовуватись на інвестиції, які генерують пасивний дохід та працюють на захист капіталу, який ви вже заробили - наприклад, на облігації чи акції блакитних фішок, які пропонують постійні дивіденди.

Інвестиції в гарячі сектори

Одним із підходів інвесторів для зростання є інвестування в акції, пайові фонди та ETF на основі конкретних секторів та галузей.

Успіх бізнесу в різних галузях змінюється з плином часу. Однак зазвичай досить легко визначити “гарячі” сектори у сенсі отримання надприбуткових доходів для публічно торгуваних компаній.

Наприклад, два сектори, які були особливо спекотними протягом кількох десятиліть або більше, - це охорона здоров’я та технології. Компанії, які займаються технологіями, технологічними досягненнями або постійно випускають нове обладнання, програмне забезпечення та пристрої, є хорошим вибором для інвесторів, що ростуть. Те ж саме стосується компаній у сфері охорони здоров’я. Подумайте про це логічно: кожному в певний момент потрібно піклуватися про своє здоров’я, і є компанії, які постійно розробляють нові ліки, терапії, методи лікування та місця, де можна отримати доступ до цієї допомоги. Сектор охорони здоров’я, ймовірно, буде продовжувати стрімко зростати, оскільки він обслуговує старіння покоління бебі-бумерів. Фактично, ці два сектори пов’язані між собою, оскільки багато останніх технологічних розробок насправді були досягненнями в галузі охорони здоров’я.

Зростаючі інвестори можуть спростити інвестиції в секторі, скориставшись перевагами інвестиційних механізмів, таких як спільні фонди та ETF, які містять кошик акцій, пов'язаних з певними секторами. ETF є все більш популярним варіантом інвестицій через їх чудову ліквідність та менші торгові витрати порівняно з пайовими фондами.
Щоб дізнатися більше, ознайомтеся з усіма безкоштовними торговими посібниками CFI.

Розуміння заробітку

Для зростання інвесторів у акції важливо розуміти чистий прибуток компанії.

Це не означає просто знати їх поточні прибутки, а також враховувати їхні історичні прибутки, оскільки це дозволяє інвестору оцінити поточний прибуток відносно минулих результатів діяльності компанії. Крім того, перегляд історії доходів компанії дає більш чітке вказівку на ймовірність того, що компанія принесе більший майбутній прибуток.

Високі показники прибутків за певний квартал або рік можуть являти собою одноразову аномалію у діяльності компанії, триваючу тенденцію або певний момент у циклі прибутків, який компанія продовжує повторювати з плином часу.

Важливо також розуміти, що навіть компанії з відносно низьким, а іноді навіть негативним, доходом все ще можуть стати хорошим вибором для інвестора, що зростає. Пам’ятайте, що заробіток - це те, що залишається після віднімання всіх витрат виробництва, маркетингу, операцій, праці та податків з валового доходу компанії. У багатьох випадках менші компанії намагаються досягти прориву, спрямувавши більше капіталу на розвиток свого бізнесу, що може негативно позначитися на їхніх доходах у короткостроковій перспективі, але в довгостроковій перспективі вони приносять вищі прибутки та більший прибуток для інвесторів. У такій ситуації розумні інвестори враховують інші фактори, такі як якість управління компанією, щоб з'ясувати підказки щодо справжнього потенціалу зростання компанії.

Зростання інвестицій за рахунок вартісного інвестування

Інвестори, які ростуть, іноді дійсно цінують інвесторів, оскільки вони шукають компанії, акції яких зараз можуть бути недооціненими через такі прості причини, як той факт, що компанія є відносно новою і ще не привернула увагу багатьох інвестиційних аналітиків чи фонду менеджерів.

Мета-залучити акції за низькою ціною компанії, яка має хороші позиції, щоб насолоджуватися значним і постійним стрибком зростання. Існує декілька можливих способів ідентифікації таких компаній, один з яких ми вже зачіпали - перегляд компаній у гарячих секторах. Інвестори, які можуть визначити нову, добре керовану та добре фінансовану компанію, яка є частиною гарячого сектору, часто можуть пожинати значні плоди. Інший можливий підхід - перевірити компанії, які перебувають у стані спаду, наприклад, ті, що зазнали банкрутства або реорганізації, але, ймовірно, виживуть і відновляться.

Використовуючи співвідношення ціна-прибуток

Співвідношення ціна/прибуток (P/E) - це інструмент, який інвестори росту часто використовують, щоб допомогти їм у виборі акцій для інвестування.

Оскільки назва коефіцієнта стає очевидною, перед ефективним використанням інструменту потрібно зрозуміти прибуток компанії.

Взагалі кажучи, чим вище коефіцієнт P/E, тим більший ризик інвестори готові взяти на себе компанію через прогнозований прибуток та темпи зростання.

Співвідношення P/E особливо корисне для інвесторів у зростанні, які намагаються порівняти компанії, які працюють в одній галузі. У відомих галузях і галузях, як правило, існують середні коефіцієнти P/E для цієї конкретної галузі чи сектора. Знання таких середніх показників за галуззю чи сектором робить коефіцієнт P/E компанії набагато кориснішим, ніж просто дивлячись на нього у порівнянні з ринком у цілому.

Перегляд коефіцієнта P/E компанії залишається корисним аналітичним інструментом для зростання інвесторів, але додавання до уваги ще одного фундаментального фінансового показника може допомогти точно налаштувати ваші інвестиційні вибори.

Використання співвідношення ціна-книга

Співвідношення ціни до балансу-або співвідношення P/B-часто вважається скоріше базовою аналітичною метрикою вартісних інвесторів, а не інвесторів, що ростуть.

Однак факт полягає в тому, що співвідношення P/B також може бути використано як ефективний інструмент для визначення запасів з високим потенціалом зростання.

Співвідношення P/B обчислюється діленням ціни акції на акцію на балансову вартість акції. Для того, щоб визначити балансову вартість акції, привілейовані акції, які були випущені, слід відняти від загального капіталу акціонерів. Дану цифру, розраховану на основі цього вилучення, необхідно поділити на всі прості акції, які ще є в обігу. Остаточне число - балансова вартість компанії на акцію. Інвесторам, особливо зростаючим інвесторам, часто допомагає порівняти балансову вартість компанії з її ринковою вартістю. Це порівняння може дати хорошу ознаку того, чи є акція занижена або завищена. Компанії з високим потенціалом зростання часто недооцінюються через великі боргові навантаження та капітальні витрати.

Давайте використаємо це співвідношення. Для цього прикладу ми будемо використовувати індекс S&P 500. Теоретично зростаючий інвестор подивиться на всі акції, розрахувавши або шукаючи співвідношення P/B для кожного. Незалежно від того, як акції котируються, зростаючий інвестор міг би змінити їх відповідно до співвідношення P/B, починаючи з найбільших чисел і закінчуючи найнижчими. Компанії, які потрапляють у верхню третину списку, вважатимуться потенційно хорошими фондовими фондами зростання. Майте на увазі, що це не точна наука, а скоріше корисний приклад, який інвестори росту можуть використати, щоб визначити та додати до своїх портфелів акції з найбільшим потенціалом зростання.

Високоризикові інвестиції зростання

Зростання інвестицій також може поширюватися на інвестиції, що виходять за рамки традиційного інвестування на фондовому ринку.

Інвестування у інвестиції зі зростанням ризику-також відомі як спекулятивні інвестиції-це підхід, який не підходить для інвесторів з низьким порогом ризику. Ця стратегія найкраще підходить для зростаючих інвесторів, які прагнуть отримати максимальний прибуток у порівняно короткі терміни та мають достатній інвестиційний капітал для утримання їх у можливі періоди збитків.

До інвестицій з високим ризиком відносяться такі речі, як ф'ючерси, опціонні контракти, обмін іноземної валюти (форекс), пенні акції та спекулятивна нерухомість, наприклад, земля, яка не була освоєна. Ці інвестиції несуть більший ризик, оскільки вони не пропонують гарантованої прибутковості, а їх вартість має тенденцію швидко змінюватися (іншими словами, вони піддаються більшій мінливості). Однак перевагою для багатьох інвесторів є те, що, коли такі інвестиції окупаються, вони часто окупаються.

Якщо ви розглядаєте будь -яке з цих вкладень, пам’ятайте, що дослідження - запорука успіху. Більше, ніж середній інвестор акцій або облігацій, ви повинні добре знати ринок, на який інвестуєте. Оскільки успіх багато в чому базується на спекуляціях, ми настійно рекомендуємо, щоб тільки досвідчені інвестори кидали кістки на такі інвестиційні активи.

Індексне інвестування

Індексове інвестування вважається консервативною та безпечнішою формою інвестування у порівнянні з інвестиціями у вартість або зростання.

Отже, це передбачає набагато менше роботи та стратегії з боку інвестора. Індексове інвестування диверсифікує гроші інвестора серед різних типів акцій, сподіваючись відобразити ті ж прибутки, що і загальний фондовий ринок. Однією з основних переваг індексового інвестування є те, що багато досліджень показали, що лише деякі стратегії вибору окремих акцій перевершують інвестиційні інвестиції в довгостроковій перспективі.

За індексною стратегією інвестування зазвичай слідують інвестиції у пайові фонди або фонди, що торгуються на біржі, які призначені для відображення результатів діяльності великого фондового індексу, такого як S&P 500 або FTSE 100.

джерела:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com